401(k) :
Un plan 401(k) es un plan de ahorro e inversión para la jubilación que ofrecen los empleadores. Este plan ofrece a los empleados una desgravación fiscal sobre el dinero que aportan. El nombre 401(k) proviene de la sección del código tributario —subsección 401(k)— que estableció este tipo de plan.
¿Cómo funciona?
Las contribuciones al plan 401(k) de los empleados se debitan automáticamente de su nómina y se invierten en fondos de su elección (de una lista de opciones disponibles). Los empleados aportan dinero a una cuenta individual registrándose para deducciones automáticas de su nómina. Según el tipo de plan, la desgravación fiscal se aplica al aportar dinero o al retirarlo durante la jubilación. Las cuentas 401(k) tienen un límite de contribución anual de $22,500 en 2025 para empleados menores de 50 años y $7,500 adicionales para empleados de 50 años o más (se pueden aportar $2,500 adicionales si tiene entre 60 y 63 años). Consulte la Descripción Resumida del Plan o llámenos para consultar si el plan ofrece contribuciones equivalentes.
¿Cómo me registro?
Puede inscribirse para participar en el plan 401(k) de su empresa a través del panel de control de su proveedor de planes 401(k) (vea los enlaces a continuación). Si tiene alguna pregunta, contáctenos utilizando la información anterior. Con gusto le ayudaremos con los siguientes temas:
¿Cómo inscribirse en el 401K?
Cómo transferir fondos de un 401K existente al 401K de Links Healthcare Group
Cómo transferir fondos del 401K a un nuevo empleador
Aplazamiento de salario
Límites a las contribuciones
Beneficios de contribuir a una IRA tradicional o Roth
Inversiones disponibles en el plan
Paychex: www.paychexflex.com
401Go: https://app.401go.com/accounts/login
ADP: https://www.adp.com/logins.aspx
El director: https://www.principal.com/landing-page/welcome-principal
Nesteggs: https://egg.retirement.schwabrt.com/participant/
Vestwell: https://signin.vestwell.com/
Opciones de reinversión
Please send over your most recent statement and one of our advisors will review it and reach out to you and explain your options. It may be advisable to keep the plan where it is, roll the funds to an IRA, move to your new employer’s 401(k), or cash out. We will review suitability by looking at cost comparison, investment options, accessibility, and ease of access.